小資族必看！2025年主動式 ETF vs 指數型 ETF 究竟哪個更值得投資？

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2025 年 ETF 市場快速變化，指數型不再是唯一選擇。尤其今年主動型 ETF 表現全面領先大盤，成功掌握 AI 與科技趨勢，績效明顯優於指數型 ETF。
本篇將帶你比較兩者差異，並分析不同市場環境下的投資策略。

一、主動型 ETF 在 2025 年整體表現大勝指數型 ETF

指數型 ETF（0050、006208、00878、0056）

今年以來報酬落在 -0.39% ～ 23% 左右
近一個月因大盤震盪，普遍出現 -4%～-6% 的回檔
中長期（3～6 個月）報酬仍偏穩健，但漲幅相對主動型偏保守

🔥主動型 ETF 亮點（今年以來）：

00981A：48.1%（超狂，台股增長主動選股）
00982A：34.12%（台灣強棒主動選）
00980A：40.36%（台灣優選主動）
00985A：20.4%（台灣50主動）

👉 整體來說，2025 年主動 ETF「成功踩到 AI、半導體、台股成長」等強勢題材，因此大幅領先大盤。

🔥主動型 ETF 近 3～6 個月也大多勝過指數型 ETF

00981A、00982A、00980A 在 3 個月、6 個月都有雙位數報酬

代表不只是短期強，而是整整半年都有結構性領先

🔥指數型 ETF 今年仍是「穩健，但漲幅有限」

0050、006208：今年約 +23%，六個月約 +30%

→ 代表大型權值表現仍穩定，但比不上強勢主動 ETF 的攻擊力

00878、0056：配息型 ETF 股價波動較小，但今年漲幅相對保守

二、現在大盤震盪時，應該買主動型還是指數型？

給你三種投資人分別建議：

1️⃣ 如果你想「攻擊、賺更多」→ 主動型 ETF（比較適合目前）

現在指數正在震盪、回檔，反而最適合主動 ETF 低檔佈局，原因：

主動 ETF 能挑到 AI、半導體、科技等強勢股
指數下跌時，主動 ETF 通常跌幅更可控（因為會避開弱勢股）
等行情回穩，主動 ETF 彈起來通常更快

特別是：

00981A、00982A、00980A 這類主動台股選股型

今年明顯領先大盤 → 拉回就是機會。

2️⃣ 如果你偏向「穩健、安全、不想盯盤」→ 指數型 ETF

像 0050、006208、0056、00878

長期一定會跟著大盤走
震盪時買進，成本更漂亮
適合每月定期扣款的人

👉 若你是長期存股族：0050、006208永遠不會錯。

👉 若想領息：0056、00878。

3️⃣ 如果你想「攻守平衡」→ 各買一點（5:5 或 7:3）

主動提供上漲時的攻擊力
指數提供下跌時的穩健支撐
兩者搭配反而更平衡。

三、為什麼 2024～2025 主動型 ETF 開始爆紅？

1. 市場 AI、半導體當道 → 主動選股更能抓強勢題材

台股進入 AI 新科技周期

主動型 ETF 可以重押：

AI 伺服器
CoWoS
CPO光通訊
PCB
記憶體
台積電供應鏈

指數型 ETF 因為分散太多權值股 → 成長速度比較慢。

2. 主動 ETF 逐漸「基金化」又保有 ETF 的便利性

手續費低
流動性高
成分透明
效率高

相較於傳統基金： → 成本更低、交易更彈性。

3. 台股進入「選股比選市」階段

2024～2025 台股不是全面噴，而是「族群輪動」：

AI → PCB → IC → 記憶體 → 電源 → 再回 AI

主動 ETF 能快速切換

被動 ETF 只能被動等待市場整體漲。

4. 投資人習慣改變：希望「更高報酬」而不是「貼著大盤」

現在投資人對 ETF 的期待不再只是穩穩 5～10%

而是希望「能超越大盤」。

這正是主動 ETF 最大賣點。

四、主動型 vs 指數型 ETF：完整優缺點整理

類型	優點	缺點
指數型 ETF （0050、006208、0056、00878）	・穩健、分散度高・長期走勢與大盤一致，勝率高・適合定期定額、長期投資・選錯機率低・風險小、波動小・手續費低、透明度高	・缺乏爆發力・追不上科技強勢題材（如 AI、PCB）・只能被動接受漲跌・無法避開弱勢股・很少大幅超越大盤
主動型 ETF （00981A、00982A、00980A…）	・可能「大幅超越大盤」・能抓強勢題材（AI、半導體）・能避開弱勢股・彈性高，績效可觀・等於有專家幫你選股	・市場方向錯誤時可能不如指數・波動比指數大一些・每檔主動 ETF 實力差異大（需慎選）

📌 最終結論

如果你想穩健、長期存股 → 指數型 ETF

如果你想在 2025 抓住科技＋AI行情 → 主動式 ETF 更適合